Позвольте CorpLex организовать полный AML-комплаенс для вашего бизнеса в ОАЭ — от регистрации в goAML до разработки политики AML/CFT, настройки KYC и обучения сотрудников требованиям AML.
AML-комплаенс в ОАЭ является юридическим требованием, основанным на Федеральном декрете-законе № (10) от 2025 года (обновившем положения о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), предусмотренные Федеральным декретом-законом № 20 от 2018 года). Если вы осуществляете деятельность как организация из числа определённых нефинансовых предприятий и профессий (DNFBPs), например агентство недвижимости, бухгалтер, юрист или поставщик корпоративных услуг, вы обязаны пройти регистрацию в goAML, вести записи KYC и применять риск-ориентированную проверку всех клиентов.
Игнорирование этих требований может привести к крупным штрафам (вплоть до миллионов!) или блокировке банковских счетов.
Обеспечьте безопасность своего бизнеса с помощью специализированных услуг CorpLex по AML-комплаенсу. Мы предлагаем комплексную поддержку и консультации по противодействию отмыванию денег, чтобы привести деятельность вашей компании DNFBP в соответствие с нормативными требованиями ОАЭ.
Кому нужны услуги AML-комплаенса в ОАЭ?
AML-комплаенс является обязательным для компаний в материковой части ОАЭ, свободных экономических зонах и офшорных структурах, которые относятся к регулируемым финансовым учреждениям или DNFBPs, включая:
Регистрация в goAML обязательна для DNFBP в ОАЭ. Без неё банки могут отклонить или задержать открытие банковского счёта для вашей компании. Мы подготавливаем документы, подаём их через систему goAML (портал ПФР) и завершаем регистрацию в течение 4–7 дней. Это обеспечивает готовность вашего бизнеса к предоставлению регуляторной отчётности, проверкам и банковскому контролю.
Эксплуатация бизнеса без документально оформленной политики AML/CFT ставит под угрозу вашу лицензию и доступ к банковским услугам (штрафы могут достигать 5 000 000 дирхамов ОАЭ). Мы разрабатываем индивидуальную политику AML/CFT с учётом типа вашего бизнеса, включая механизмы контроля, проверки рисков и правила отчётности. Документ предоставляется в течение 7–10 дней, обеспечивая чёткую структуру комплаенса.
Привлечение клиентов без надлежащих процедур Know Your Customer (KYC) является прямым нарушением требований комплаенса. CorpLex разрабатывает структурированные KYC-формы для регистрации клиентов и предоставляет рекомендации по проведению упрощённой и расширенной комплексной проверки в зависимости от уровня риска клиента. Получите профессионально разработанные KYC-формы и чёткие рекомендации по комплексной проверке для обеспечения соответствующего требованиям привлечения клиентов.
Некоторым компаниям требуется AML-программное обеспечение для управления проверками и мониторингом. Выбор неподходящей системы приводит к напрасным расходам и создаёт пробелы в комплаенсе. Мы помогаем выбрать подходящее программное обеспечение с учётом размера и деятельности вашей компании, а также оказываем поддержку в процессе настройки. Это позволяет создать систему, соответствующую вашим фактическим требованиям комплаенса.
Системы AML не работают эффективно, если сотрудники не соблюдают установленные процедуры. Это повышает риск ошибок и штрафов. Мы проводим практическое обучение онлайн или очно, охватывающее требования ОАЭ, признаки рисков и внутренние процедуры. Ваша команда научится правильно применять политики в повседневной работе и уверенно выполнять задачи по комплаенсу.
Includes:
Includes:
Includes:
“* Important: The services provided by the Company shall not be deemed as acting as AML compliance officer for the client. The client has to appoint an AML compliance officer from his side whom we can support with the following services and knowledge sessions. We are not able to act as AML compliance officer. Our services shall be limited to providing advice and assistance, however, the final decision to deal with any customer lies with the client and the client shall remain responsible for its decisions.”
Dubai Business Setup + Full AML Compliance Guide | Corplex UAE Expertise
Who Is Really Monitoring Your AML Compliance in the UAE? | Regulators, Penalties & Best Practices
Мы подтверждаем вашу классификацию как DNFBP и требования к комплаенсу.
Вам необходимо предоставить нам данные сотрудника по комплаенсу, торговую лицензию, учредительный договор (MOA), договор Ejari и фирменный бланк компании.
После получения документов мы полностью оформим регистрацию на портале от вашего имени (в течение 4–7 рабочих дней).
Мы разрабатываем индивидуальную политику AML/CFT, механизмы контроля и KYC-формы (в течение 7–10 рабочих дней).
Ваша команда обучена, система внедрена, а ваш бизнес соответствует требованиям комплаенса.
CorpLex предоставляет специализированные услуги по настройке AML/CFT, подготовке документации и обучению. Мы не выступаем в качестве назначенного сотрудника по противодействию отмыванию денег (MLRO), не осуществляем постоянный мониторинг транзакций и не проводим обязательные независимые AML-аудиты, необходимые для ежегодной отчётности.
Рекомендации по AML/CFT для компаний материковой части ОАЭ, свободных экономических зон и офшорных компаний по всему ОАЭ
CorpLex обеспечивает быстрое внедрение AML-комплаенса для вашего бизнеса. Мы берём на себя весь процесс — от классификации DNFBP и регистрации в goAML до разработки политики AML/CFT, KYC-форм и обучения сотрудников. После подготовки системы ваша команда или назначенный сотрудник по комплаенсу сможет ежедневно управлять ею, а мы останемся доступны для консультаций. Наш подход экономит время, снижает риск штрафов и помогает подготовить ваш бизнес к банковскому и регуляторному одобрению — без ненужных задержек и постоянных платежей за управление. Вот что отличает нас:
Не ждите уведомления о штрафе или отказа в открытии банковского счёта. Свяжитесь с CorpLex прямо сейчас, и наши консультанты по комплаенсу своевременно настроят AML-систему с учётом специфики вашей деятельности и требований законодательства ОАЭ.
Вы должны сначала зарегистрироваться непосредственно на портале SACM, а затем завершить настройку на портале goAML, предоставив необходимые документы. Мы можем полностью взять этот процесс на себя, обеспечив быструю и безошибочную регистрацию.
Для полной настройки AML-комплаенса вам понадобятся паспорт, Emirates ID, виза сотрудника по комплаенсу, торговая лицензия, MOA, Ejari, фирменный бланк компании, адрес электронной почты и номер мобильного телефона.
Штрафы варьируются от 50 000 до 1 000 000+ дирхамов ОАЭ, включая штрафы за ненадлежащую комплексную проверку, отсутствие отчётности STR, слабые политики и нарушения нормативных требований.
Настройка системы AML-комплаенса занимает около 11–17 рабочих дней, включая регистрацию в goAML и разработку политики AML, в зависимости от готовности документов.
Key laws include Federal Decree-Law No. 20 of 2018, UAE AML regulations, Central Bank rules, and DFSA guidelines aligned with FATF standards.
Нет. Наша услуга сосредоточена на настройке системы AML-комплаенса. Что касается аудитов или отчётности, наши консультанты могут только предоставить рекомендации по дальнейшим шагам.
Обеим. CorpLex настраивает системы AML-комплаенса для новых компаний, а также для действующих DNFBP, у которых отсутствует регистрация в goAML или документально оформленная AML-политика.
AML Mistakes You Need To Avoid in 2025! | DNFBP Compliance Webinar